Платежный календарь в Excel
К ак каждый день видеть в динамике текущие и будущие платежи? Как влиять на платежеспособность и выдерживать лимиты по статьям затрат? Как избавляться от кассовых разрывов и оптимизировать оборотку? Контролируйте все эти показатели с помощью платежного календаря в Excel.
Мы руководители и финансисты держим в голове очень много данных по будущим приходам и расходам. Разбуди менеджера ночью, и он точно расскажет во сколько по средам приезжает фура от ИП Дроботенко, что они берут, и что их бухгалтер сказала, что хвост оплатят в следующем месяце.
Вся бухгалтерия знает наизусть даты последних оплат по НДС и УСНО, а так же сколько пеней мы заплатим в конце года за невовремя сданную отчетность. До копейки!
Ну а если мы все это соберем вместе? У нас получится Платежный календарь. Да все будет плавать каждый день — сроки, суммы, контрагенты. Ну и что! Именно так мы УПРАВЛЯЕМ на самом деле. Давайте это повторим в Excel и добавим туда еще детальную будущую выручку, кредиты, зарплаты — и все. Мы видим как оно есть на самом деле в будущем. А если мы еще выставим планы по статьям исходя из нужной прибыли предприятия — мы сможем контролировать перерасход, который часто съедает оборотку. Ну и последний штрих к портрету — остатки. Что если они в будущем… Тогда мы сможем точно планировать кому и сколько заплатить с того ожидаемого прихода от ИП Дроботенко через неделю. И сможем ли мы в конце года закрыть пени и этот проклятый кредит.
У рубля дня нет! Нет никаких предпосылок к экономическому росту. Ближайшие цели по рублю 125 за доллар.
Степан Демура, эксперт-аналитик, вестник Апокалипсиса
Нужно приспосабливаться к новым реалиям, оптимизировать оборотку, качественнее распоряжаться деньгами компании. Если мы не видим будущие денежные потоки, мы теряем до 50% прибыли и оборотка вымывается в кризисных условиях.